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प्राकृतिक न्याय के उल्लंघन पर बॉम्बे HC ने नरेश गोयल का खाता 'फ्रॉड' घोषित करने का BOI का फैसला खारिज किया

गोयल ने तर्क दिया था कि बैंक ने उन्हें फोरेंसिक ऑडिट रिपोर्ट की एक प्रति और अपने खाते को धोखाधड़ी के रूप में चिह्नित करने से पहले जवाब देने का अवसर प्रदान नहीं किया, जो कि मनमाने और स्थापित कानूनी सिद्धांतों के खिलाफ था.

बिजनेस वर्ल्ड ब्यूरो 10 months ago

पलक शाह

एक महत्वपूर्ण फैसले में, बॉम्बे हाई कोर्ट ने बैंक ऑफ इंडिया के आदेश को रद्द कर दिया है जिसमें याचिकाकर्ता नरेश जगदीशराय गोयल के खाते को "धोखाधड़ी" के रूप में वर्गीकृत किया गया था, साथ ही 1 जुलाई, 2025 की एक संबंधित शो कॉज नोटिस को भी. न्यायमूर्ति आर.आई. चागला और फरहान पी. दुबाश की अधीनस्थ अदालत ने बैंक की कार्रवाई को प्राकृतिक न्याय के सिद्धांतों के उल्लंघन के रूप में घोषित किया, विशेष रूप से सुप्रीम कोर्ट द्वारा राज्य बैंक ऑफ इंडिया बनाम राजेश अग्रवाल (2023) के प्रसिद्ध मामले में स्थापित 'ऑडी अल्टरेम पार्टेम' (सुनवाई का अधिकार) के नियम का उल्लंघन माना.

यह निर्णय याचिका संख्या 26973/2025 के तहत दायर याचिका के जवाब में आया, जिसमें गोयल ने बैंक ऑफ इंडिया द्वारा उनके खाते को धोखाधड़ी के रूप में वर्गीकृत करने और बाद में जारी शो कॉज़ नोटिस को चुनौती दी थी. याचिकाकर्ता ने तर्क दिया कि बैंक ने उन्हें फोरेंसिक ऑडिट रिपोर्ट की प्रति और जवाब देने का मौका दिए बिना उनके खाते को धोखाधड़ी के रूप में चिह्नित किया, जो मनमाना और स्थापित कानूनी सिद्धांतों के विपरीत है.

यह निर्णय बैंकों को इन मामलों में अपनी प्रक्रियाओं पर पुनर्विचार करने के लिए प्रोत्साहित कर सकता है, जिससे धोखाधड़ी वर्गीकरणों को चुनौती देने या पुनः समीक्षा करने के अवसर मिल सकते हैं, और यह सुनिश्चित हो सकता है कि व्यापारिक दिग्गजों को आरोपों का निष्पक्ष रूप से विरोध करने का मौका मिले, जो भारत के कॉर्पोरेट अभिजात वर्ग के साथ वित्तीय विवादों को संभालने के तरीके को बदल सकता है.

कोर्ट के फैसले के मुख्य बिंदु

बॉम्बे हाई कोर्ट ने पाया कि बैंक ऑफ इंडिया ने सुप्रीम कोर्ट के राजेश अग्रवाल निर्देशों का पालन नहीं किया, जिनमें बैंकदाताओं को फोरेंसिक ऑडिट रिपोर्ट में पाए गए निष्कर्षों को समझाने और प्रतिनिधित्व करने का मौका देना अनिवार्य है, इससे पहले कि उनके खाते को आरबीआई के मास्टर निर्देशों के तहत धोखाधड़ी के रूप में वर्गीकृत किया जाए.

कोर्ट ने नोट किया कि गोयल को दो शो कॉज नोटिस जारी किए गए: पहला 30 दिसंबर, 2024 को फोरेंसिक ऑडिट रिपोर्ट दिए बिना, और दूसरा 1 जुलाई, 2025 को रिपोर्ट सहित लेकिन फिर भी गोयल को प्रतिनिधित्व का मौका नहीं दिया गया. कोर्ट ने कहा कि केवल पहले के धोखाधड़ी वर्गीकरण की पुनः जांच करना प्राकृतिक न्याय की आवश्यकताओं को पूरा नहीं करता.

परिणामस्वरूप, कोर्ट ने :

- बैंक ऑफ इंडिया के आदेश को रद्द कर दिया, जिसमें गोयल के खाते को धोखाधड़ी के रूप में वर्गीकृत किया गया था.

- 1 जुलाई, 2025 के शो कॉज नोटिस को रद्द किया.

- बैंक ऑफ इंडिया को स्वतंत्रता दी कि वह एक नया शो कॉज़ नोटिस जारी कर सकता है, बशर्ते वह अलग समिति द्वारा जारी हो और प्राकृतिक न्याय के सिद्धांतों का पालन करता हो, जिसमें गोयल को जवाब देने का उचित अवसर दिया जाए.

- स्पष्ट किया कि उसने मामले के मर्म पर कोई राय नहीं दी है, और सभी पक्षों के अधिकार और दलीलों को खुला रखा.

कोर्ट ने बैंक ऑफ इंडिया के वकील डॉ. अभिनव चंद्रचूड का बयान भी दर्ज किया, जिसमें उन्होंने आश्वासन दिया कि बैंक पहले के धोखाधड़ी वर्गीकरण या रद्द किए गए शो कॉज़ नोटिस पर कोई कार्रवाई नहीं करेगा. कोर्ट ने इस आश्वासन को स्वीकार किया और बैंक को निर्देश दिया कि वह अवैध आदेशों के आधार पर कोई और कार्रवाई न करे.

कानूनी प्रतिनिधित्व

याचिकाकर्ता का प्रतिनिधित्व वरिष्ठ वकील शरण जगतियानी ने किया, साथ ही वकील अमीत नाइक, अभिषेक काले, तुषार हाथीरमानी, श्रद्धा अछलिया, प्रांजल अग्रवाल, हरीश खेडकर और रोनित दोशी (नाइक नाइक एंड कंपनी) ने सहायता दी.

बैंक ऑफ इंडिया का प्रतिनिधित्व डॉ. अभिनव चंद्रचूड ने किया, साथ ही वकील राकेश सिंह, केदार नायक और एस.डी. शेट्टी (एम.वी. किनी एंड कंपनी) ने सहायता की. प्रतिवादी संख्या 2 का प्रतिनिधित्व वकील हुजान भूमगारा, प्रदीप माने और शुभी डोटिया (देसाई एंड दिवांजी) ने किया.

फैसले के प्रभाव

यह फैसला वित्तीय विवादों में प्राकृतिक न्याय के सिद्धांतों के प्रति न्यायपालिका की प्रतिबद्धता को मजबूत करता है, खासकर धोखाधड़ी जैसे गंभीर आरोपों वाले मामलों में. कानूनी विशेषज्ञों का कहना है कि यह निर्णय बैंकों को खातों को धोखाधड़ी के रूप में वर्गीकृत करते समय अधिक पारदर्शिता और निष्पक्षता सुनिश्चित करने के लिए प्रेरित करेगा, जो सुप्रीम कोर्ट के दिशानिर्देशों के अनुरूप होगा.

बैंक ऑफ इंडिया अब नया शो कॉज नोटिस जारी कर सकता है, लेकिन उसे कोर्ट द्वारा निर्धारित प्रक्रियात्मक सुरक्षा का सख्ती से पालन करना होगा. यह विकास आरबीआई के मास्टर निर्देशों के तहत धोखाधड़ी वर्गीकरण को संभालने के तरीके पर व्यापक प्रभाव डाल सकता है.

पलक शाह, BW रिपोर्टर्स

(पलक शाह एक अनुभवी जांच पत्रकार और साहसी लेखक हैं, जिन्होंने The Market Mafia: Chronicle of India’s High-Tech Stock Market Scandal & The Cabal That Went Scot-Free नामक कड़ी आलोचना वाली पुस्तक लिखी है, जिसने भारत के वित्तीय बाजारों के छिपे हुए पक्ष को बेनकाब किया. मुंबई में लगभग दो दशक के ऑन-ग्राउंड रिपोर्टिंग अनुभव के साथ, पलक ने खुद को एक अनथक सच्चाई खोजने वाले के रूप में स्थापित किया है, जो धन, सत्ता और नियमन के गठजोड़ में गहराई से उतरते हैं. उनकी लेखनी भारत के सबसे प्रतिष्ठित वित्तीय समाचार पत्रों जैसे कि द इकोनॉमिक टाइम्स, बिजनेस स्टैंडर्ड, द फाइनेंशियल एक्सप्रेस, और द हिन्दू बिजनेस लाइन में प्रकाशित होती रही है, जहां उनकी तीव्र रिपोर्टिंग ने कथाओं को आकार दिया और बोर्डरूम में हलचल मचा दी. 19 साल की कम उम्र में अपराध रिपोर्टिंग की ओर आकर्षित हुए पलक ने जल्दी ही महसूस किया कि 1980 के दशक की मुंबई की कड़क गैंग वार अब एक अधिक चालाक और गुप्त रूप में संगठित अपराध कॉर्पोरेट टावरों में संचालित सफेदपोश योजनाओं का रूप ले चुका है. इस अंतर्दृष्टि ने उन्हें वित्तीय पत्रकारिता की ओर मोड़ दिया, जहां उन्होंने वर्षों तक भारत की ‘सफेद धन’ अर्थव्यवस्था की जटिल चालाकियों को समझने और उजागर करने में बिताए. शेयर बाजार के मनिपुलेशन से लेकर नियामक कमजोरियों तक, पलक का काम उच्च वित्त के चमकदार आवरण को हटाकर उन गिरोहों को सामने लाता है जो इसके पीछे नियंत्रण रखते हैं.)

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