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धुरंधर के कॉमिक विलेन को भूल जाइए, मिलिए असली जावेद खनानी ISI के शैडो बैंकर से

सिर्फ एक मुलायम-स्वभाव वाला कराची का हवाला किंग जिसने ज्यादातर देशों से अधिक गंदा पैसा घुमाया और भारत को खोखला करने में इसका इस्तेमाल किया.

बिजनेस वर्ल्ड ब्यूरो 5 months ago

पलक शाह

दुबई का अपना एक तरीका है, खतरे को सजावट में बदल देने का. धोखा भी वहां खूबसूरत दिखाई देता है, खासकर JW मैरियट मार्क्विस की 72वीं मंज़िल की टैरेस से, जहां नीचे चमकती क्रीक दुनिया की तस्करी के दिल को खून देने वाली काली धमनी जैसी दिखती है. यहीं, 2019 में, यूएस एंबेसी द्वारा आयोजित एक कॉकटेल शाम के दौरान, “जावेद खनानी” नाम ने रात को चीर दिया साफ, तेज, सर्जिकल, मैं वहां मुंबई के हिंदू बिजनेसलाइन डेस्क से नई-नई निकली, यूएस स्टेट डिपार्टमेंट के तहत एक समिट में आमंत्रित था.

आधे दर्जन देशों के पत्रकार व्हिस्की और गॉसिप कर रहे थे, इस्लामाबाद में तख्तापलट, नई दिल्ली में कैबिनेट फेरबदल, ढाका में सीमा चिंताएं. भारत में अभी भी गुस्से की हवा भारी थी; पुलवामा हमले में 40 सीआरपीएफ जवानों की शहादत और दिल्ली-इस्लामाबाद को युद्ध की कगार पर पहुंचा देने वाली घटना को मुश्किल से एक महीना हुआ था.

मैं बालकनी की रेलिंग के सहारे खड़ा था नीचे काली चमकती क्रीक फैली थी, जैसे छलका हुआ तेल तभी जैज अचानक बहुत धीमा और बातचीत बहुत तेज लगने लगी. मेरे बगल में खड़ा एक पाकिस्तानी पत्रकार (कुछ देर पहले तक चार पैग के बाद हंस रहा था) ने जब मुझसे ISI के “फेमस शैडो बैंकर” के बारे में मेरा सहज सवाल सुना, तो उसका गिलास हवा में ठिठक गया. उसके चेहरे से रंग उड़ गया.

“तुम बहुत जानते हो,” उसने बुदबुदाया, आवाज़ इतनी धीमी जैसे उसके गिलास में बर्फ टूट रही हो, और उसकी आंखें टैरेस को ऐसे स्कैन कर रही थीं जैसे दीवारें भी सुन रही हों.

“मत पूछो,” वह फिर फुसफुसाया, छायाओं को देखते हुए. “यहां भी इस नाम से लोग मर सकते हैं.”

वह प्रतिक्रिया एक झटका, मुझे किसी भी दस्तावेज़ से ज्यादा बता गई. बहुत पहले, इससे पहले कि बॉलीवुड ने आर्थिक सबवर्ज़न को ‘धुरंधर’ जैसे कॉमिक विलेन में बदल दिया, असली मास्टरमाइंड अरब सागर पार रहता, काम करता और मर चुका था.

न कोई सनकी जीनियस…
न कोई अकेला अर्थशास्त्री…
बल्कि एक कराची-स्थित हवाला टाइटन जिसने चुपचाप उतना अवैध पैसा घुमाया जितना कई सरकारें भी नहीं कर पातीं…

उसका नाम: “जावेद खनानी.”
दो दशकों तक उसने भारत पर किए गए सबसे जटिल गोपनीय आर्थिक हमलों को फंड किया.

वह साधारण-सा आदमी जिसने पाकिस्तान का गंदा पैसा चलाया

मिड-2000 के दशक तक, खनानी कोई साधारण मनी डीलर नहीं था. वह ‘खानानी एंड कालिया इंटरनेशनल’ (KKI) का सह-प्रमुख था, एक विशाल हवाला-और-मनी-लॉन्ड्रिंग मशीन जिसे बाद में यूएस ट्रेज़री ने “महत्वपूर्ण अंतरराष्ट्रीय आपराधिक संगठन” घोषित किया. इसकी शाखाएं कराची के सद्दर बाज़ार से लेकर दुबई के फ्री जोन, टोरंटो के प्लाजा और पूर्वी अफ्रीका के बंदरगाहों तक फैली थीं.

वह वैसा नहीं दिखता था जैसा हिंदी सिनेमा आर्थिक तोड़फोड़ के खलनायक की कल्पना करता है.
नरम आवाज, चश्मा, अकाउंटेंट की भाषा, व्यापारी की प्रवृत्ति.

लेकिन जहां फिल्मी धुरंधर गिरावट पर भाषण देते हैं, असली खनानी खामोशी से काम करता मैक्सिको के नार्कोटिक कैश को खाड़ी से आए आतंकी फंड से संतुलित करते हुए, लश्कर-ए-तैयबा और जैश-ए-मोहम्मद से जुड़े नेटवर्क के लिए खातों को निपटाते हुए, और डी-कंपनी के वैश्विक ऑपरेशनों के लिए पैसा साफ करते हुए.

2008 तक, अमेरिकी और भारतीय खुफिया रिपोर्टें एकमत थीं:
KKI “मिलिटेंट, क्रिमिनल और पॉलिटिकल नेटवर्क्स का फाइनेंशियल स्विचबोर्ड” था, जो पाकिस्तान की डीप-स्टेट की छतरी के नीचे चलते थे. ISI को जहां पैसा बिन निशान के भेजना होता, खनानी भेजता.

वह छाया युद्ध जो भारत ने आते हुए नहीं देखा: नकली रुपये एक आर्थिक हथियार के रूप में

खनानी के उभार के समानांतर, भारत नकली भारतीय मुद्रा (FICN) से भर रहा था, उच्च गुणवत्ता की.
ये कोई सस्ते स्थानीय नकली नोट नहीं थे.
ये लगभग असली जैसे नोट थे, सिक्योरिटी-ग्रेड पेपर पर छपे, वॉटरमार्क और फाइबर सहित, जो ATM तक को चकमा दे देते थे.

भारतीय एजेंसियों दिल्ली पुलिस, NIA, DRI, BSF ने एक ही पैटर्न पाया:

1, पाकिस्तान की सुरक्षित, राज्य-संरक्षित सुविधाओं में प्रिंटिंग
2. रूटिंग: दुबई, काठमांडू, ढाका, कुआलालंपुर
3. वितरण: डी-कंपनी, LET फैसिलिटेटर्स, सीमा-पार स्मगलर्स
4. सर्कुलेशन/सेटलमेंट: KKI जैसे हवाला हब

गिरफ्तार ऑपरेटिव, जिनमें LET का अब्दुल करीम टुंडा भी शामिल खुलकर बताते कि ISI हैंडलर इन उच्च गुणवत्ता के फेक नोटों की प्रिंटिंग की देखरेख करते, जो हथियार और विस्फोटक तस्करी वाले रूटों पर ही भेजे जाते.

2010 के शुरुआती वर्षों में, एजेंसियों के अनुसार ₹1,500–2,000 करोड़ मूल्य के पाकिस्तान-निर्मित FICN हर साल भारत में प्रवेश करते.

हर नकली नोट एक साथ दो काम करता:

1. जिहाद को फंड करता (सेफहाउस, लॉजिस्टिक्स, भर्ती, विस्फोटक)
2. भारतीय मुद्रा पर भरोसा कमजोर करता

यह छोटी-मोटी नकलीकरण नहीं थी. यह असममित आर्थिक युद्ध था.
और इसके वित्तीय ढांचे के केंद्र में था खनानी.

De La Rue कांड: भारत की मुद्रा की एड़ी

थ्रिलर और गहरा हो जाता है जब कहानी लंदन जाती है.

2010–11 में, ब्रिटिश बैंकनोट दिग्गज De La Rue जो दुनिया की सबसे प्रतिष्ठित मुद्रा पेपर निर्माता कंपनियों में से एक है, एक स्कैंडल में फंस गई. भारतीय ऑडिट्स ने पाया:

- घटिया गुणवत्ता वाला पेपर
- फर्जी गुणवत्ता प्रमाणपत्र
- 2,000 टन अस्वीकृत स्टॉक

भारत ने कंपनी को ब्लैकलिस्ट जैसा व्यवहार किया. फिर भी संदिग्ध खरीद प्रक्रियाओं, सब-कांट्रैक्टिंग और नौकरशाही समर्थन के जरिए—De La Rue भारतीय मुद्रा इकोसिस्टम में वापस दाखिल होती रही.

CBI की एक FIR यह जांचती है कि कहीं कुछ अधिकारियों ने नियमों को मोड़ा तो नहीं.

खुफिया एजेंसियों को जो सबसे ज्यादा विचलित करता था वह यह था:
De La Rue की जांच चल रही थी, उसी दौरान पाकिस्तान-निर्मित “सुपर नोट्स” भारतीय नोटों की तरह दिखने लगे, De La Rue स्पेक जैसी सामग्री वाले.

कोई सार्वजनिक प्रमाण नहीं है कि भारतीय मशीनरी पाकिस्तान को बेची गई.
लेकिन वैश्विक सप्लाई चेन में रिसाव आम है.
और पाकिस्तान की नकली मुद्रा गुणवत्ता का अचानक उछाल एक ही सवाल उठाता था:
उन्हें ब्लूप्रिंट किसने दिया?

नोटबंदी: वह रात जब पाइपलाइन जम गई

8 नवंबर 2016 को जब भारत ने ₹500 और ₹1,000 के नोट अमान्य कर दिए, तो झटका सिर्फ भारत में नहीं, पाकिस्तान की पूरी गुप्त मशीनरी में भी गूंजा.

सालों की मेहनत से जमा FICN भंडारित, तस्करी किए हुए एक झटके में कचरा बन गए.
रूट बंद.
अकाउंट ठप.
हैंडलर घबराए.

खनानी जैसे हवाला किंग्स के लिए, जिनका व्यापार प्रवाह पर टिका था, पूरी सीरीज गायब होने से बड़ा वित्तीय विस्फोट हुआ.

एक महीने बाद, 4 दिसंबर 2016 खबर फैली:
जावेद खनानी कराची की एक निर्माणाधीन इमारत की चौथी मंजिल से गिर पड़ा.

सुबह के उजाले में उसका शव मिला.

पुलिस ने कहा, आत्महत्या.
परिवार बोला, दुर्घटना.
पोस्टमॉन्टम नहीं हुआ.
मजदूर पकड़े, छोड़े गए.
ज्यादा सवाल नहीं पूछे गए.
क्योंकि यह पाकिस्तान है आश्चर्य ही क्या.

भारत, खाड़ी और पाकिस्तान के वित्तीय बाजारों में फुसफुसाहटें थीं:
“बहुत पैसा फंसा था.”
“बहुत राज थे.”
“वह राज्य की ऑफशोर बैलेंस शीट जानता था.”

हत्या का कोई सार्वजनिक प्रमाण नहीं.
लेकिन टाइमिंग आज भी सवाल है.

धुरंधर क्यों मायने रखता है और क्यों वह असली विलेन को छुपा देता है

फिल्म धुरंधर ने इस विचार को फिर से ज़िंदा किया कि कोई सुपर-विलेन नकली नोट छापकर भारत को अस्थिर करने निकला है.
मनोरंजन अच्छा था एक अकेला जीनियस, स्टाइलिश प्लॉट, ड्रामा.

सच इससे ज्यादा डरावना है:

भारत पर हमला किसी रंगीन खलनायक ने नहीं किया था.
उसे कमजोर किया गया एक नौकरशाही-संरक्षित, राज्य-समर्थित इकोसिस्टम द्वारा:

- ISI हैंडलर्स
- आतंकी प्रॉक्सी
- डी-कंपनी स्मगलर
- खनानी जैसे हवाला बैंकर

यह फिक्शन नहीं था.
यह नीति थी.

और खनानी जैसे लोग नीयन-लाइट वाली गुफाओं में नहीं थे, वे कराची के दफ्तरों में स्प्रेडशीट बैलेंस कर रहे थे.

इसलिए आज भी, 2019 की वह दुबई की रात याद है, जब एक पाकिस्तानी पत्रकार का नशा सिर्फ एक नाम सुनकर उतर गया.
क्योंकि धुरंधर का विलेन स्क्रीन पर मरता है.
खनानी की छाया आज भी असली खुफिया फाइलों में फैली है.

वह कहानी जिससे भारत अब भी आंख चुरा रहा है

खनानी का साम्राज्य आज भी टूटे हुए नेटवर्कों, नए हवाला ऑपरेटरों और प्रॉक्सी एक्सचेंजर्स के ज़रिए जिंदा है जो ISI की ऑफ-द-बुक रणनीति को सेवा देते हैं.

पाकिस्तान का नकली मुद्रा ढांचा नोटबंदी के बाद बदल गया है.
भारत ने सीमाएं सख्त की हैं, सुरक्षा फीचर्स अपग्रेड किए हैं, इंटर-एजेंसी समन्वय बढ़ाया है.
लेकिन युद्ध खत्म नहीं हुआ.

खनानी की कहानी का असली सबक यह है:

आर्थिक युद्ध फिल्मों जैसा नहीं दिखता
यह दुबई की टैरेस, कराची के दफ्तर, नकली कागज़, शैडो ट्रेड्स और उन लोगों जैसा दिखता है जो एक नाम से गोली से ज्यादा डरते हैं.

मैंने यह उस रात सीखा जब एक नशे में धुत पत्रकार सिर्फ खनानी का नाम सुनकर होश में आ गया.
भारत ने यह सबक सीखा, एक नकली नोट, एक आतंकी हमला, एक हवाला लेनदेन के जरिए.

और कराची के वित्तीय अंडरवर्ल्ड में कहीं, जावेद खनानी की *घोस्ट लेजर* अब भी भारत की कमजोरियों के खिलाफ खुद को बैलेंस कर रही है.

पलक शाह, BW रिपोर्टर्स

(पलक शाह एक अनुभवी खोजी पत्रकार हैं और *The Market Mafia: Chronicle of India’s High-Tech Stock Market Scandal & The Cabal That Went Scot-Free के निडर लेखक हैं. मुंबई में लगभग दो दशकों की ग्राउंड रिपोर्टिंग के अनुभव के साथ, पालक ने खुद को एक अडिग सच की खोज करने वाले पत्रकार के रूप में स्थापित किया है, जो पैसे, सत्ता और नियमन के गठजोड़ की तहों में गहराई तक जाते हैं. उनके लेख भारत के सबसे प्रतिष्ठित वित्तीय अखबारों जैसे The Economic Times, Business Standard, The Financial Express और The Hindu Business Line में प्रकाशित हुए हैं जहां उनकी तीखी रिपोर्टिंग ने नरेटिव गढ़े और कॉर्पोरेट बोर्डरूम्स को हिला कर रख दिया.

19 साल की उम्र में ही अपराध पत्रकारिता की ओर खिंचाव महसूस करने वाले पालक ने जल्द ही समझ लिया कि 1980 के दशक के मुंबई के गिरोह युद्ध अब एक और अधिक चिकने, लेकिन कहीं अधिक खतरनाक संगठित अपराध यानी कॉर्पोरेट टावरों में रची जाने वाली सफेदपोश साजिशों में बदल चुके हैं. यह अहसास ही उन्हें फाइनेंशियल जर्नलिज्म की ओर ले गया, जहां उन्होंने भारत की ‘सफेद धन’ अर्थव्यवस्था की जटिल चालों को वर्षों तक समझा और उजागर किया है. शेयर बाजार में हेरफेर से लेकर नियामक खामियों तक, पलक का काम हाई-फाइनेंस की चमक-दमक से पर्दा हटाकर दिखाता है कि असली धागे खींच कौन रहा है.)

 

 

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