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Avoim Housing Fraud : कैसे दांव पर लगा है जनता का पैसा?

RBI ने Aviom बोर्ड को निलंबित करने के लिए कदम उठाया, क्योंकि रवि राजन एंड कंपनी द्वारा किए गए फोरेंसिक ऑडिट में राष्ट्रीय हाउसिंग बैंक की निगरानी में विशाल लेखांकन धोखाधड़ी का खुलासा हुआ।

बिजनेस वर्ल्ड ब्यूरो 1 year ago

1700 करोड़ रुपये से अधिक की बुक साइज़ वाली कंपनी एविओम हाउसिंग फाइनेंस (Aviom Housing) से जुड़े धोखाधड़ी में जनता का पैसा दांव पर है. एवीओम के प्रमुख ऋणदाताओं में एलआईसी हाउसिंग फाइनेंस, नॉर्दर्न आर्क, पूनावाला फिन कॉर्प, उत्कर्ष बैंक, हिंदुजा फाइनेंस और बाहरी वाणिज्यिक उधारी ब्लू ऑर्चर्ड माइक्रो फाइनेंस से है. रवि राजन एंड कंपनी द्वारा किए गए फोरेंसिक ऑडिट में गंभीर लेखांकन धोखाधड़ी का खुलासा होने के बाद, भारतीय रिजर्व बैंक ने कंपनी के बोर्ड को निलंबित करने का निर्णय लिया. यह फोरेंसिक ऑडिट राष्ट्रीय हाउसिंग बैंक (एनएचबी) की निगरानी में किया गया था. एवीओम की स्थापना काजल इल्मी ने की थी, जो अयाज इल्मी की पत्नी हैं, जो एक राजनीतिक रूप से जुड़े व्यक्ति हैं.

इस कथित धोखाधड़ी का खुलासा एक मुखबिर ने किया, जिसके बाद आरबीआई और राष्ट्रीय हाउसिंग बैंक (एनएचबी) ने तुरंत कार्रवाई की. त्वरित निरीक्षण के दौरान, एनएचबी ने संदिग्ध लेन-देन का पता लगाया और फोरेंसिक ऑडिटर्स की नियुक्ति की. सूत्रों केअनुसार ऑडिट ने यह खुलासा किया है कि एवीओम के 1750 करोड़ रुपये के पुस्तक आकार का लगभग 1/6 हिस्सा काल्पनिक हो सकता है और इसमें ऋण और निवेशों के नकली लेखा संस्थाएं हो सकती हैं, एवीओम ने लगभग 95 करोड़ रुपये के निवेशों को भी फर्जी दिखाया हो सकता है. धोखाधड़ी का खुलासा होने के बाद, एमडी, सीएफओ और सीएक्सओ ने एक-दूसरे पर आरोप लगाना शुरू कर दिया. एवीओम के पूर्व ऑडिटर्स थे ग्रांट थॉर्नटन (आंतरिक ऑडिटर) और एससीवी एंड कंपनी (स्थायी ऑडिटर), जिन्होंने आश्चर्यजनक रूप से गुम या धोखाधड़ी वाले निवेशों की कहानी को नजरअंदाज किया.

जनवरी 2025 तक, एवीओम इंडिया हाउसिंग फाइनेंस ने कुल 51.6 मिलियन डॉलर की फंडिंग जुटाई है. यह फंडिंग 17 निवेशकों से आठ दौरों में प्राप्त हुई है. 31 मार्च 2024 तक, पूरी तरह से परिपक्व आधार पर, प्रमोटर काजल इल्मी और उनके परिवार के सदस्य एवीओम में 30.9 प्रतिशत हिस्सेदारी रखते थे, जबकि अन्य प्रमुख हिस्सेदारों में नुवीन (35.1 प्रतिशत), गोजो एंड कंपनी इंक (19.8 प्रतिशत), SABRE पार्टनर्स AIF ट्रस्ट (9.9 प्रतिशत), और कैपिटल 4 डेवलपमेंट एशिया फंड कोऑपरेटिव यूए (3.8 प्रतिशत) शामिल हैं. शेष हिस्सेदारी प्रमोटर के दोस्तों और परिवार के सदस्यों के पास है. एवीओम ने डिबेंचर सूचीबद्ध किए थे जिन्हें 11.5 प्रतिशत ब्याज दर पर बेचा गया था.पिछले साल नवंबर में, एवीओम ने घोषणा की थी कि वह अपने ऋणदाताओं को भुगतान में देरी कर सकता है. अपने ऋणदाताओं को भेजे गए पत्र में, एवीओम ने विस्तार से बताया कि एनएचबी ने एक फोरेंसिक ऑडिट शुरू किया था, जो त्वरित निरीक्षण के दौरान किए गए निष्कर्षों पर आधारित था, जिसमें "म्यूचुअल फंडों के खाता विवरणों में अनियमितताएं" शामिल थीं.

एवीओम ने स्वीकार किया कि यह ऑडिट पहले से प्रस्तुत किए गए वित्तीय आंकड़ों को फिर से घोषित करने का कारण बन सकता है. एवीओम ने यह भी खुलासा किया कि इसके निदेशकों के खिलाफ 19 नवंबर 2024 को आर्थिक अपराध शाखा (EOW) में एक आपराधिक शिकायत दर्ज की गई थी.

इसके अतिरिक्त, कंपनी के पूर्व स्थायी ऑडिटर्स ने पिछले तीन वित्तीय वर्षों के लिए उसके वित्तीय विवरणों पर भरोसा न करने की सलाह दी थी. वर्तमान ऑडिटर्स ने कंपनियों अधिनियम, 2013 की धारा 143(12) के तहत चिंता व्यक्त की, जिससे बोर्ड को स्वतंत्र सलाहकारों के साथ एक आंतरिक जांच शुरू करने के लिए प्रेरित किया.

एनएचबी द्वारा अपनी विशेष ऑडिट रिपोर्ट जारी करने से पहले, एवीओम विभिन्न ऋण उपकरणों के माध्यम से एक और 2000 करोड़ रुपये जुटाने का प्रयास कर रहा था.

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